13 let praxe
Působíme na ostravském trhu od roku 2011 a za tu dobu jsme si vybudovali reputaci postavenou výhradně na doporučeních spokojených klientů.
O nás
Jsme tým, ne anonymní poradenská firma
Malý Skupina vznikla v Ostravě s jedním cílem: aby každý klient měl jednoho konkrétního poradce, který ho skutečně zná.
Kdo jsme a co nás odlišuje
Malý Skupina působí v Ostravě od roku 2011. Za tu dobu jsme prošli přes 430 individuálních důchodových plánů pro klienty z Ostravy, Havířova, Opavy a okolí. Nezaměřujeme se na celé finanční poradenství — výhradně na oblast důchodového plánování: úspory, strategie příjmů, plánování majetku a dědictví. Tato specializace nám umožňuje jít do hloubky tam, kde generalisté povrchně procházejí. Náš tým tvoří čtyři certifikovaní poradci — každý se specializací na jinou část procesu. Klientovi přidělujeme vždy jednoho hlavního poradce, který koordinuje celý plán a je prvním kontaktem pro jakýkoli dotaz. Nejsme propojeni s žádnou pojišťovnou ani investiční skupinou, takže naše doporučení nejsou ovlivněna provizemi z prodeje produktů. Poradenství je naší jedinou službou a jedinou formou příjmu.
Jak pracujeme a co od nás očekávat
Každá spolupráce začíná úvodní konzultací, která trvá 45 minut a je zcela zdarma. Na ní nasloucháme: co máš dnes, kdy chceš odejít do důchodu, jaké máš závazky a obavy. Do dvou týdnů ti předložíme písemnou analýzu a návrh plánu. Spolupráce pak probíhá formou pravidelných setkání jednou až dvakrát ročně, kdy kontrolujeme plnění cílů a reagujeme na změny — legislativní, tržní i osobní. Musíme být upřímní v tom, co nedokážeme: nepředpovídáme budoucí výnosy finančních trhů, nezaručujeme konkrétní výsledky investic a nemůžeme ovlivnit výši státního důchodu. Co zaručujeme, je kvalitní analýza, jasná doporučení a trvalá dostupnost tvého poradce. Spolupráce funguje nejlépe, pokud klient aktivně komunikuje změny ve své situaci — jen tak může plán zůstat aktuální a funkční.
Čísla, která vypovídají za nás
430+ plánů
Přes 430 individuálních důchodových plánů nám dává rozsáhlou datovou základnu i praktické zkušenosti s nejrůznějšími životními situacemi.
Nezávislí poradci
Nejsme vázaní na žádného poskytovatele finančních produktů. Naše příjmy plynou výhradně z poradenství, nikoli z provizí.
Regionální zaměření
Soustředíme se na Ostravu a Moravskoslezský kraj — dobře rozumíme místnímu pracovnímu trhu, průměrným příjmům i specifickým životním nákladům v regionu.
Přijď na návštěvu nebo nám napiš
Najdeš nás na Masarykově náměstí 12 v centru Ostravy. Kancelář je otevřena od pondělí do pátku. Preferuješ e-mail nebo telefon? Jsme dostupní na info@lifehorizon.online a +420 596 112 340.